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      信息名稱:市政府辦公室關(guān)于建立中小企業(yè)金融顧問制度的實(shí)施意見
      索 引 號(hào):014109429/2017-00140
      法定主動(dòng)公開分類: 公開方式:主動(dòng)公開
      文件編號(hào):常政辦發(fā)〔2017〕98號(hào) 發(fā)布機(jī)構(gòu):常州市人民政府辦公室
      生成日期:2017-06-15 公開日期:2017-06-16 廢止日期:有效
      內(nèi)容概述:市政府辦公室關(guān)于建立中小企業(yè)金融顧問制度的實(shí)施意見
      市政府辦公室關(guān)于建立中小企業(yè)金融顧問制度的實(shí)施意見
      常政辦發(fā)〔2017〕98號(hào)
      各轄市、區(qū)人民政府,市各相關(guān)部門、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu):
        為進(jìn)一步深化政銀企合作共贏,創(chuàng)新創(chuàng)優(yōu)金融服務(wù),有效緩解中小企業(yè)融資難題,按照市委“三大一實(shí)干”活動(dòng)要求,決定在全市建立中小企業(yè)金融顧問制度,現(xiàn)制定本實(shí)施意見。
        一、指導(dǎo)思想
        以搭建“政、銀、企”三位一體融資服務(wù)平臺(tái)為支撐,以“一對(duì)一”的金融專業(yè)服務(wù)為主要形式,重點(diǎn)幫助促進(jìn)銀企合作互信,解決銀企信息不對(duì)稱問題,提高金融服務(wù)的精準(zhǔn)性和有效性,緩解中小企業(yè)融資難問題。
        二、工作思路
        各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)組建金融顧問團(tuán)隊(duì),從中選聘一批金融顧問,與有融資需求的中小企業(yè)溝通對(duì)接。金融顧問根據(jù)企業(yè)實(shí)際融資需求,幫助設(shè)計(jì)籌劃有效、便捷、經(jīng)濟(jì)的一攬子融資解決方案,并為企業(yè)提供融資全過程的技術(shù)支持和行動(dòng)建議。
        三、運(yùn)作機(jī)制
       ?。ㄒ唬┏闪⒅行∑髽I(yè)金融顧問工作協(xié)調(diào)小組
        協(xié)調(diào)小組成員單位包括市金融辦、發(fā)改委、經(jīng)信委、科技局、財(cái)政局、商務(wù)局、人民銀行、銀監(jiān)分局,由市金融辦主要負(fù)責(zé)同志任組長(zhǎng),市金融辦、人民銀行、銀監(jiān)分局分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長(zhǎng),辦公室設(shè)在市金融辦銀行保險(xiǎn)處,辦公室成員由各協(xié)調(diào)小組成員單位聯(lián)絡(luò)員組成,具體負(fù)責(zé)日常事務(wù)的處理協(xié)調(diào)。
        (二)建立金融顧問人才庫
        1. 選聘對(duì)象:由各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、公司業(yè)務(wù)部門或風(fēng)控部門負(fù)責(zé)人、基層分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)水平高、工作能力強(qiáng)、服務(wù)意識(shí)好的資深業(yè)務(wù)骨干組成金融顧問團(tuán)隊(duì)。(含村鎮(zhèn)銀行和金融租賃公司)
        2. 選聘程序:由各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融顧問團(tuán)隊(duì)推薦金融顧問候選名單(每單位推薦5名)。協(xié)調(diào)小組辦公室對(duì)候選名單進(jìn)行資格初審后,提交協(xié)調(diào)小組審議確認(rèn)后形成金融顧問人才庫。
        3. 選聘機(jī)制:首批選聘100名金融顧問,由市金融辦統(tǒng)一頒發(fā)聘書,聘期1年。金融顧問人才庫原則上每年更新一次,人才庫名單于每年3月底前向社會(huì)公眾發(fā)布。
       ?。ㄈ┙⒅行∑髽I(yè)對(duì)接名單庫
        經(jīng)信委和科技局每年推選500家成長(zhǎng)型科技型中小微企業(yè),建立對(duì)接企業(yè)名單庫。
       ?。ㄋ模┙⒔鹑陬檰栯p向選擇制度
        每家中小企業(yè)可選擇不超過3個(gè)金融顧問、每個(gè)金融顧問對(duì)接企業(yè)不超過5家。金融顧問不收取任何形式的服務(wù)費(fèi)用。
       ?。ㄎ澹┙鹑陬檰柗?wù)內(nèi)容
        金融顧問要每月至少1次主動(dòng)深入企業(yè),宣講金融政策及金融產(chǎn)品,了解企業(yè)金融需求,積極為企業(yè)提供投融資建議和服務(wù),并做好記錄。對(duì)難以解決的金融服務(wù)難題,金融顧問應(yīng)先行提交所在銀行業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)處理,確實(shí)無法協(xié)調(diào)處理的應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)調(diào)小組報(bào)告,由協(xié)調(diào)小組綜合協(xié)調(diào)。對(duì)接企業(yè)應(yīng)向金融顧問定期通報(bào)生產(chǎn)經(jīng)營、資金周轉(zhuǎn)、發(fā)展策略等企業(yè)情況,金融顧問應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的保密義務(wù)。金融顧問提供的金融服務(wù)建議和產(chǎn)品建議,由企業(yè)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力和自身實(shí)際狀況自行決策,自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。
       ?。┙鹑陬檰柕恼{(diào)整
        金融顧問如因自身原因無法繼續(xù)履職的,應(yīng)由所在金融機(jī)構(gòu)團(tuán)隊(duì)向協(xié)調(diào)小組提交書面申請(qǐng),經(jīng)同意后予以解聘并交回聘書。企業(yè)如有對(duì)金融顧問的服務(wù)不滿意的,可向協(xié)調(diào)小組辦公室投訴,經(jīng)協(xié)調(diào)小組辦公室查實(shí)后,可另行安排其他金融顧問服務(wù)。
        四、配套措施
       ?。ㄒ唬┙M織機(jī)制
        協(xié)調(diào)小組每季度組織開展一次金融巡回講壇,組織金融顧問為各轄市區(qū)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道、行業(yè)協(xié)會(huì)和企業(yè)提供金融培訓(xùn)服務(wù)。
        協(xié)調(diào)小組每年1月底之前召開全體成員會(huì)議,通報(bào)年度工作情況、審議下一年度金融顧問工作計(jì)劃和人才庫名單。
       ?。ǘ┍O(jiān)督機(jī)制
        金融顧問團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)每季末向協(xié)調(diào)小組辦公室上報(bào)金融服務(wù)記錄,金融服務(wù)記錄應(yīng)有對(duì)接企業(yè)相關(guān)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。金融顧問團(tuán)隊(duì)每年年末應(yīng)向協(xié)調(diào)小組辦公室提交年度金融服務(wù)報(bào)告,總結(jié)金融服務(wù)工作成效和亮點(diǎn)。
        企業(yè)針對(duì)金融顧問的投訴建議由協(xié)調(diào)小組辦公室統(tǒng)一接收、登記并處理,于10個(gè)工作日內(nèi)反饋處理結(jié)果。投訴經(jīng)查實(shí)后記入考評(píng)記錄。
        對(duì)業(yè)務(wù)不精良,工作不盡責(zé),服務(wù)不到位的金融顧問,協(xié)調(diào)小組有權(quán)取消其金融服務(wù)顧問資格,并指定其他金融顧問接替其工作,同時(shí)通報(bào)其所在金融機(jī)構(gòu)。
        (三)激勵(lì)機(jī)制
        協(xié)調(diào)小組每季對(duì)金融顧問服務(wù)企業(yè)的質(zhì)量、促成企業(yè)融資金額等指標(biāo)進(jìn)行考核,評(píng)選“十佳金融顧問”,在常州日?qǐng)?bào)等主流媒體上公示。每年末,通過企業(yè)打分、自我測(cè)評(píng)、業(yè)績(jī)考評(píng)、金融顧問團(tuán)隊(duì)推薦等方式對(duì)金融顧問開展年度考核,評(píng)選出10名“杰出金融顧問”和10名“優(yōu)秀金融顧問”,在常州日?qǐng)?bào)等主流媒體上通報(bào)表揚(yáng)。同時(shí),根據(jù)金融機(jī)構(gòu)入選“杰出金融顧問”和 “優(yōu)秀金融顧問”的數(shù)量,在年度金融機(jī)構(gòu)考評(píng)中增加相應(yīng)的分值。
        常州市人民政府辦公室
        2017年6月15日
        (此件公開發(fā)布)

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