常銀監(jiān)發(fā)〔2006〕77號(hào)

政策性銀行常州市分行，各國(guó)有商業(yè)銀行常州分行，各股份制商業(yè)銀行常州分行，常州市商業(yè)銀行，常州郵政局，武進(jìn)農(nóng)村商業(yè)銀行，各農(nóng)村信用合作聯(lián)社，常州市銀行業(yè)協(xié)會(huì)：

現(xiàn)將《常州市銀行業(yè)開(kāi)展治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)工作的實(shí)施意見(jiàn)》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹落實(shí)。

附件：常州市銀行業(yè)開(kāi)展治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)工作的實(shí)施意見(jiàn)

二○○六年四月二十六日

附件

常州市銀行業(yè)開(kāi)展治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)工作的實(shí)施意見(jiàn)

為認(rèn)真貫徹落實(shí)中央紀(jì)委第六次全會(huì)和國(guó)務(wù)院第四次廉政工作會(huì)議精神,根據(jù)中辦、國(guó)辦《關(guān)于開(kāi)展治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)工作的意見(jiàn)》（中辦發(fā)〔2006〕9號(hào)）和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于在銀行業(yè)開(kāi)展治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)工作的實(shí)施方案》（銀監(jiān)發(fā)〔2006〕17號(hào)）要求，結(jié)合常州銀行業(yè)實(shí)際，特制定本實(shí)施意見(jiàn)。

一、開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理工作的指導(dǎo)思想

以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，全面貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，按照中央紀(jì)委六次全會(huì)、國(guó)務(wù)院第四次廉政工作會(huì)議的部署和要求，緊密結(jié)合銀行業(yè)實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性；借鑒國(guó)際上防治商業(yè)賄賂的有益經(jīng)驗(yàn)，注重工作方法的有效性；運(yùn)用發(fā)展的思路和改革的辦法，注重工作方式的創(chuàng)新性；重視長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，注重治理工作成效的穩(wěn)定性；與銀行業(yè)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作相銜接，注重工作步驟的連續(xù)性。

二、開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理工作的基本原則

根據(jù)中央確定的堅(jiān)持標(biāo)本兼治，實(shí)行綜合治理，統(tǒng)籌謀劃部署、穩(wěn)步有序推進(jìn)，明確工作重點(diǎn)、解決突出問(wèn)題，嚴(yán)格把握政策、維護(hù)發(fā)展大局的指導(dǎo)原則。轄區(qū)銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)治理工作要堅(jiān)持各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其員工自查自糾不正當(dāng)交易行為與查處商業(yè)賄賂案件相結(jié)合，自查自糾、查處案件與長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)相結(jié)合；各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自查自糾與監(jiān)管機(jī)構(gòu)專(zhuān)項(xiàng)檢查相結(jié)合。

三、加強(qiáng)對(duì)專(zhuān)項(xiàng)治理工作的領(lǐng)導(dǎo)和組織協(xié)調(diào)

（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)和組織協(xié)調(diào)。銀監(jiān)分局黨委決定，成立常州市銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組。銀監(jiān)分局黨委書(shū)記、局長(zhǎng)陳中云任組長(zhǎng)，黨委副書(shū)記、副局長(zhǎng)巫建華，黨委委員、紀(jì)委書(shū)記、副局長(zhǎng)耿一心任副組長(zhǎng)，由各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)紀(jì)委書(shū)記擔(dān)任常州市銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)絡(luò)員。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在銀監(jiān)分局監(jiān)察室，承擔(dān)日常工作。

按照國(guó)務(wù)院第四次廉政工作會(huì)議的部署和銀監(jiān)會(huì)、江蘇銀監(jiān)局有關(guān)要求，銀監(jiān)分局召開(kāi)轄區(qū)銀行業(yè)開(kāi)展治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)工作動(dòng)員部署會(huì)。

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)黨委要加強(qiáng)對(duì)專(zhuān)項(xiàng)治理工作的領(lǐng)導(dǎo)，成立治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組,由黨委書(shū)記、行長(zhǎng)（主任）任組長(zhǎng)，安排1--2名分管負(fù)責(zé)同志任副組長(zhǎng),從紀(jì)檢監(jiān)察、內(nèi)審、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等部門(mén)抽調(diào)人員組成專(zhuān)門(mén)工作班子，結(jié)合實(shí)際制定具體實(shí)施意見(jiàn)，集中精力抓好自查自糾不正當(dāng)交易行為、排查商業(yè)賄賂案件和防治商業(yè)賄賂長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)工作。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要將領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單和本單位的具體實(shí)施意見(jiàn)，報(bào)市銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組接受上一級(jí)銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組和所在地黨委、政府治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組的指導(dǎo)。

（二）落實(shí)自查自糾不正當(dāng)交易行為和排查商業(yè)賄賂案件責(zé)任，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，實(shí)行嚴(yán)格問(wèn)責(zé)。按照“落實(shí)責(zé)任、分級(jí)自查、雙線(xiàn)問(wèn)責(zé)”的原則，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立嚴(yán)格的自查自糾和排查工作責(zé)任制，一級(jí)檢查一級(jí)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人是專(zhuān)項(xiàng)治理工作的第一責(zé)任人。對(duì)瞞案不報(bào),有案不查，工作不力造成不良后果的,要對(duì)相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人和內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)負(fù)責(zé)人實(shí)行雙線(xiàn)問(wèn)責(zé)。每月25日前要向市銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告專(zhuān)項(xiàng)治理工作進(jìn)展情況，重要情況和商業(yè)賄賂等案件要及時(shí)報(bào)告。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組于2006年11月20日前將本單位開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理工作的總結(jié)書(shū)面上報(bào)市銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組。

（三）紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)要切實(shí)發(fā)揮組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督檢查的作用。銀監(jiān)分局和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)黨委、紀(jì)委要將糾正不正當(dāng)交易行為和防治商業(yè)賄賂作為黨風(fēng)建設(shè)和反腐倡廉工作的重要內(nèi)容。紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)要切實(shí)履行職責(zé)，發(fā)揮組織協(xié)調(diào)作用，會(huì)同有關(guān)部門(mén)協(xié)助黨委和經(jīng)營(yíng)管理班子做好以下工作：一是促進(jìn)完善公司治理結(jié)構(gòu)，形成對(duì)用人權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)和財(cái)務(wù)資金使用權(quán)的監(jiān)督制約機(jī)制。二是督促本單位建立起有明確而完備防治商業(yè)賄賂目標(biāo)的內(nèi)控體系，其內(nèi)部管理制度和與客戶(hù)簽訂的合同、協(xié)議應(yīng)有禁止商業(yè)賄賂的承諾。三是組織協(xié)調(diào)有關(guān)部門(mén)承擔(dān)專(zhuān)項(xiàng)治理的日常工作。

四、開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理工作的重點(diǎn)

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀和正確的績(jī)效觀，對(duì)易發(fā)、多發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂案件的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行分析,有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)交易行為。

（一）重點(diǎn)自查自糾發(fā)生在以下環(huán)節(jié)的不正當(dāng)交易行為：授權(quán)（授信）管理、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和營(yíng)銷(xiāo)、基建工程、房屋租賃、大宗物品采購(gòu)、信用卡管理、票據(jù)承兌貼現(xiàn)、中間業(yè)務(wù)、出具信用證（保函、資信證明）、結(jié)算、IT及不良資產(chǎn)處置等。

（二）重點(diǎn)排查以下環(huán)節(jié)的商業(yè)賄賂案件：授權(quán)（授信）管理、基建工程、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（辦公用房）裝修、大宗物品采購(gòu)、信用卡制作、廣告制作發(fā)布、不良資產(chǎn)處置等。

（三）重點(diǎn)加強(qiáng)以下環(huán)節(jié)的長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)：金融企業(yè)內(nèi)部控制、授權(quán)（授信）管理、資本約束管理、財(cái)務(wù)收支管理、基建工程和大宗物品采購(gòu)招投標(biāo)、績(jī)效考核評(píng)價(jià)、勞動(dòng)用工以及合規(guī)文化和商業(yè)道德建設(shè)。

五、開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理工作的方法步驟

（一）進(jìn)行宣傳教育和組織發(fā)動(dòng)（4月中旬）

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要分別召開(kāi)開(kāi)展治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)工作動(dòng)員部署會(huì)。由黨委主要負(fù)責(zé)同志作動(dòng)員，組織全體員工學(xué)習(xí)有關(guān)方針政策，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)。重點(diǎn)學(xué)習(xí)“三項(xiàng)內(nèi)容”，提高對(duì)“三個(gè)工程”的認(rèn)識(shí)。

“三項(xiàng)內(nèi)容”：一是認(rèn)真學(xué)習(xí)胡錦濤等中央領(lǐng)導(dǎo)同志關(guān)于治理商業(yè)賄賂的重要批示和中央辦公廳、國(guó)務(wù)院辦公廳文件精神，學(xué)習(xí)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于在銀行業(yè)開(kāi)展治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)工作的實(shí)施方案》，領(lǐng)會(huì)治理商業(yè)賄賂重大政治、經(jīng)濟(jì)意義；二是認(rèn)真學(xué)習(xí)《刑法》、《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》，領(lǐng)會(huì)國(guó)家防治商業(yè)賄賂，維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的法制精神；三是認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)分局有關(guān)負(fù)責(zé)同志在常州市銀行業(yè)開(kāi)展治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)工作動(dòng)員部署會(huì)議上的講話(huà)，領(lǐng)會(huì)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理工作的目的、意義、步驟和方法。要通過(guò)學(xué)習(xí)，提高全體員工對(duì)建設(shè)“三個(gè)工程”的認(rèn)識(shí)。

“三個(gè)工程”：開(kāi)展治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)工作是推動(dòng)銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的基礎(chǔ)工程，是建設(shè)一支過(guò)硬的銀行業(yè)員工隊(duì)伍的固本工程，是適應(yīng)銀行業(yè)進(jìn)一步對(duì)外開(kāi)放、樹(shù)立我市銀行業(yè)良好形象的關(guān)鍵工程。

（二）組織對(duì)不正當(dāng)交易行為的自查自糾（4月下旬至9月底）

1、制定自查自糾辦法。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要組織人員開(kāi)展調(diào)查研究，摸清底數(shù)，找準(zhǔn)癥結(jié)，制定切實(shí)可行的自查自糾辦法。

2、全面開(kāi)展調(diào)查摸底。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要對(duì)本單位容易發(fā)生不正當(dāng)交易行為的部門(mén)及員工進(jìn)行分析摸底，掌握所涉及的單位、崗位、環(huán)節(jié)、人員、資金等基本情況。組織有關(guān)部門(mén)和員工對(duì)近兩年是否發(fā)生過(guò)不正當(dāng)交易行為進(jìn)行回顧檢查，并向治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組作出書(shū)面報(bào)告。

3、認(rèn)真查找突出問(wèn)題。領(lǐng)導(dǎo)小組要對(duì)有關(guān)部門(mén)和員工上報(bào)的回顧檢查報(bào)告逐一審核。要通過(guò)走訪(fǎng)客戶(hù)、與員工和有關(guān)人員個(gè)別談話(huà)、檢查本單位營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用、合同副本或補(bǔ)充協(xié)議及董事會(huì)（理事會(huì)）、行長(zhǎng)（主任）辦公會(huì)和有關(guān)部門(mén)工作會(huì)議記錄等方式，結(jié)合有關(guān)部門(mén)和員工的回顧檢查報(bào)告，綜合分析，摸清本單位發(fā)生不正當(dāng)交易行為涉及的部門(mén)、員工、金額、表現(xiàn)形式等情況，認(rèn)真分析不正當(dāng)交易行為的表現(xiàn)形式、發(fā)生規(guī)律和特點(diǎn)。

4、依據(jù)規(guī)定作出處理。各單位對(duì)自查出的不正當(dāng)交易問(wèn)題，要按照兩辦《意見(jiàn)》和銀監(jiān)會(huì)《實(shí)施方案》確定的原則和處理方法，依法依紀(jì)、實(shí)事求是地作出處理。要根據(jù)事實(shí)、情節(jié)和后果，以及當(dāng)事人認(rèn)識(shí)態(tài)度等，予以區(qū)別對(duì)待。對(duì)情節(jié)輕微的，以批評(píng)教育和自我糾正為主；對(duì)雖有問(wèn)題但能主動(dòng)說(shuō)清并認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的，可以依據(jù)有關(guān)規(guī)定從輕、減輕或免予處分。對(duì)普遍存在的問(wèn)題，結(jié)合糾風(fēng)工作進(jìn)行自查自糾。

5、制定落實(shí)整改措施。針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的不正當(dāng)交易問(wèn)題，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，針對(duì)存在的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，研究提出整改措施，端正經(jīng)營(yíng)思想，規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，切實(shí)加以整改，做到嚴(yán)格自律。

6、總結(jié)上報(bào)工作情況。2006年10月10日前,轄區(qū)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要將本單位自查不正當(dāng)交易行為情況、整改措施和整改效果書(shū)面報(bào)告市銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組，由市銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組將轄區(qū)銀行業(yè)自查不正當(dāng)交易行為情況、整改措施和整改效果情況匯總后，書(shū)面報(bào)告江蘇省銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組。

（三）排查商業(yè)賄賂案件。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要對(duì)各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)、員工是否涉及商業(yè)賄賂案件進(jìn)行全方位排查，布置各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)和員工對(duì)近兩年是否發(fā)生商業(yè)賄賂進(jìn)行回顧自查，并如實(shí)向本單位書(shū)面報(bào)告。排查主要方式：一是對(duì)有關(guān)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)和員工自報(bào)情況進(jìn)行核實(shí)；二是向檢察機(jī)關(guān)行賄犯罪檔案查詢(xún)系統(tǒng)查詢(xún)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)有關(guān)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)和員工是否涉及行賄的信息；三是走訪(fǎng)所在地紀(jì)檢監(jiān)察、公安、審計(jì)、工商行政管理部門(mén)和銀監(jiān)分局，了解有關(guān)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)和員工是否涉及賄賂的信息；四是走訪(fǎng)客戶(hù)、其他單位和有關(guān)人員，了解情況；五是開(kāi)通投訴舉報(bào)電話(huà)和電子郵箱，通過(guò)暢通信訪(fǎng)舉報(bào)渠道，受理人民群眾的投訴舉報(bào)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組要通過(guò)以上方式對(duì)有關(guān)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)和員工上報(bào)的自查報(bào)告逐一甄別，全面真實(shí)掌握有關(guān)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)和員工涉及商業(yè)賄賂案件的表現(xiàn)形式、金額等情況，特別要掌握本單位涉及國(guó)家工作人員商業(yè)賄賂案件的情況。對(duì)涉嫌違法犯罪的商業(yè)賄賂案件要及時(shí)向公安部門(mén)或檢察機(jī)關(guān)移送，并向銀監(jiān)分局報(bào)告。

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要協(xié)助公安等部門(mén)和檢察機(jī)關(guān)做好有關(guān)賄賂案件的查處工作。

（四）組織專(zhuān)項(xiàng)檢查。

1、公開(kāi)接受舉報(bào)。由銀監(jiān)分局向社會(huì)公布常州市銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)工作投訴舉報(bào)電話(huà)和電子郵箱，受理人民群眾對(duì)銀行業(yè)商業(yè)賄賂的投訴舉報(bào)，鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員和同類(lèi)金融企業(yè)投訴舉報(bào)，切實(shí)保護(hù)投訴舉報(bào)人，對(duì)投訴舉報(bào)商業(yè)賄賂案件有功人員予以適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)收到的投訴舉報(bào)信息，受理機(jī)構(gòu)要認(rèn)真進(jìn)行分析，對(duì)其中可查性強(qiáng)的進(jìn)行核查。

2、查詢(xún)有關(guān)信息。銀監(jiān)分局要向檢察機(jī)關(guān)行賄犯罪檔案查詢(xún)系統(tǒng)進(jìn)行查詢(xún)，全面真實(shí)掌握銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和員工是否涉及賄賂的信息。

3、組織專(zhuān)項(xiàng)檢查。市銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組將派出專(zhuān)項(xiàng)檢查組，采取隨機(jī)抽樣等方式對(duì)部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)排查工作質(zhì)量進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查。

4、協(xié)助查處工作。銀監(jiān)分局要協(xié)助上級(jí)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組做好對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理工作的檢查；要協(xié)助公安等部門(mén)和檢察機(jī)關(guān)做好其對(duì)有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)直接立案的商業(yè)賄賂案件和國(guó)家工作人員賄賂案件的查處工作。

六、推進(jìn)銀行業(yè)防治商業(yè)賄賂長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)

防治銀行業(yè)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂案件，既要集中時(shí)間開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理，又要標(biāo)本兼治，建立長(zhǎng)效機(jī)制。

（一）深入進(jìn)行宣傳教育，營(yíng)造防治商業(yè)賄賂的環(huán)境和氛圍。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)黨委、紀(jì)委要將宣傳黨和國(guó)家防治商業(yè)賄賂的方針政策和法律法規(guī)納入宣傳教育工作的總體規(guī)劃，作為黨風(fēng)建設(shè)和反腐倡廉宣傳教育的重要內(nèi)容。通過(guò)開(kāi)展國(guó)家法律法規(guī)、黨紀(jì)條規(guī)、合規(guī)文化和商業(yè)道德等教育，不斷提高領(lǐng)導(dǎo)人員和員工對(duì)商業(yè)賄賂危害性的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)抵制商業(yè)賄賂的自覺(jué)性。

（二）建立和完善銀行業(yè)防治商業(yè)賄賂的有關(guān)制度。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要以建設(shè)現(xiàn)代金融企業(yè)為目標(biāo)，進(jìn)一步建立和完善有關(guān)客戶(hù)經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、后勤保障、授權(quán)授信、不良資產(chǎn)收購(gòu)和處置、大宗物品采購(gòu)和基建裝修招投標(biāo)、投訴舉報(bào)等管理制度。通過(guò)制度建設(shè)，構(gòu)筑起堅(jiān)固有效的防治商業(yè)賄賂的閘門(mén)。要對(duì)現(xiàn)行內(nèi)部規(guī)章制度進(jìn)行清理，廢止其中隱含許諾、誘導(dǎo)商業(yè)賄賂的內(nèi)容，增加抵制商業(yè)賄賂的規(guī)定。在制定內(nèi)部管理制度時(shí)，應(yīng)明確將防治商業(yè)賄賂的內(nèi)容納入其中。推行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)抵制商業(yè)賄賂承諾制，提高信息透明度，自覺(jué)接受公眾監(jiān)督。

（三）加強(qiáng)銀行業(yè)合規(guī)管理。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要借鑒國(guó)際通行做法，總結(jié)國(guó)內(nèi)一些商業(yè)銀行合規(guī)機(jī)制建設(shè)的有益經(jīng)驗(yàn)，推行合規(guī)機(jī)制建設(shè)，設(shè)立合規(guī)部門(mén)，配備合規(guī)人員，對(duì)員工從業(yè)行為的合規(guī)公允性進(jìn)行審查。合規(guī)部門(mén)要配合有關(guān)部門(mén)加強(qiáng)合規(guī)文化和商業(yè)道德建設(shè)，建立誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)、公平競(jìng)爭(zhēng)的行為規(guī)范。

（四）充分發(fā)揮行業(yè)自律組織的作用。市銀行業(yè)協(xié)會(huì)要按照章程的要求，切實(shí)發(fā)揮“自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)”職能作用。要督促各會(huì)員單位將抵制商業(yè)賄賂作為一項(xiàng)經(jīng)常性工作，常抓不懈。要組織會(huì)員單位認(rèn)真遵守《中國(guó)銀行業(yè)文明服務(wù)公約》、《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》和《中國(guó)銀行業(yè)維權(quán)公約》，加強(qiáng)對(duì)上述公約執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查。要制定切實(shí)可行、行之有效行業(yè)自律規(guī)章。要建立對(duì)商業(yè)賄賂的同業(yè)懲誡制度。要組織開(kāi)展全行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守宣傳教育活動(dòng)，營(yíng)造誠(chéng)實(shí)守信、依法經(jīng)營(yíng)、公平競(jìng)爭(zhēng)的銀行業(yè)文化，自覺(jué)抵制和糾正各種不規(guī)范競(jìng)爭(zhēng)的行規(guī)陋習(xí)。

（五）加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)防治商業(yè)賄賂的監(jiān)管。銀監(jiān)分局要將防治商業(yè)賄賂納入日常監(jiān)管的范圍，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防治商業(yè)賄賂的工作進(jìn)行經(jīng)常性的監(jiān)督檢查，針對(duì)存在的問(wèn)題，提出防治對(duì)策；將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防治商業(yè)賄賂信息納入“1104”非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)；配合公安部門(mén)和檢察機(jī)關(guān)查處銀行業(yè)發(fā)生的商業(yè)賄賂案件等。

七、開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理工作的政策界限與處理方法

（一）區(qū)分銀行業(yè)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂案件的政策界限。按照《刑法》和中央辦公廳、國(guó)務(wù)院辦公廳文件精神，結(jié)合銀行業(yè)工作的特點(diǎn)，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和員工自2004年1月1日以來(lái)發(fā)生下列行為之一的，原則上認(rèn)定為商業(yè)賄賂案件：

1、商業(yè)行賄案件：⑴集體和員工為了獲得與客戶(hù)、其他單位和個(gè)人的交易機(jī)會(huì)或有利于實(shí)現(xiàn)交易目的，一次或多次向客戶(hù)、其他單位和個(gè)人贈(zèng)送現(xiàn)金超過(guò)10000元以上（含10000元，下同）的；⑵集體和員工一次或多次向客戶(hù)、其他單位和個(gè)人贈(zèng)送股票或其他有價(jià)證券（卡）并且面值或者價(jià)值超過(guò)10000元的；⑶集體和員工一次或多次向客戶(hù)、其他單位和個(gè)人贈(zèng)送物品價(jià)值超過(guò)10000元的。

2、商業(yè)受賄（含索賄）案件：⑴客戶(hù)、其他單位和個(gè)人為了獲得交易機(jī)會(huì)或有利于實(shí)現(xiàn)交易目的，一次或多次贈(zèng)送集體和員工且被接收的現(xiàn)金超過(guò)5000元（含5000元，下同）；⑵一次或多次贈(zèng)送集體和員工且被接收的股票或其他有價(jià)證券（卡）面值或者價(jià)值超過(guò)5000元；⑶一次或多次贈(zèng)送集體和員工且被接收物品價(jià)值超過(guò)5000元的。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其員工雖然存在贈(zèng)送或收受款物行為，但金額分別在10000元以下和5000元以下的,一般認(rèn)定為不正當(dāng)交易行為。

對(duì)專(zhuān)項(xiàng)檢查和排查出的發(fā)生在2004年1月1日以前的商業(yè)賄賂案件，也要作出相應(yīng)處理。

3、公安等部門(mén)經(jīng)調(diào)查終結(jié)初步認(rèn)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其員工的商業(yè)賄賂案件；檢察機(jī)關(guān)經(jīng)調(diào)查初步認(rèn)定的國(guó)家工作人員賄賂案件。

(二)不正當(dāng)交易行為處理方法。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的不正當(dāng)交易行為原因是多方面的，在處理時(shí)要堅(jiān)持實(shí)事求是、區(qū)別對(duì)待、重在教育的方針。對(duì)集體決定的不正當(dāng)交易行為，要責(zé)成有關(guān)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人提出整改措施，報(bào)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組審定后予以落實(shí)。對(duì)于那些有不正當(dāng)交易行為，但情節(jié)顯著輕微的員工，只要本人認(rèn)識(shí)深刻、改正措施有力的，可不給予紀(jì)律處分；對(duì)雖有問(wèn)題，但本人能夠主動(dòng)說(shuō)清問(wèn)題、認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤并改正效果明顯的員工，可依據(jù)有關(guān)規(guī)定，從輕、減輕或免于處分；對(duì)于那些有不正當(dāng)交易行為、情節(jié)較重、構(gòu)成違規(guī)違紀(jì)的員工，要按照管理權(quán)限,依據(jù)有關(guān)規(guī)定，給予紀(jì)律處分或作出組織處理；對(duì)于本單位較多數(shù)量員工參予其中、普遍存在的問(wèn)題，要結(jié)合糾正銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)不正之風(fēng)進(jìn)行自查自糾或?qū)ｍ?xiàng)治理；對(duì)于那些在專(zhuān)項(xiàng)治理工作中頂風(fēng)違紀(jì),繼續(xù)發(fā)生不正當(dāng)交易行為的員工，要按管理權(quán)限,分別情況，對(duì)直接責(zé)任人和有關(guān)負(fù)責(zé)人給予處分或作出組織處理；同時(shí)銀監(jiān)分局要對(duì)其中的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格作出處理。

（三）商業(yè)賄賂案件處理方法。銀監(jiān)分局和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)專(zhuān)項(xiàng)排查和檢查出的商業(yè)賄賂案件，要準(zhǔn)確把握政策，認(rèn)真梳理分析，綜合考慮責(zé)任人身份、行為方式、金額大小以及社會(huì)影響程度等，逐個(gè)提出處理意見(jiàn)。對(duì)責(zé)任人要區(qū)分國(guó)家工作人員和非國(guó)家工作人員，對(duì)于涉嫌犯罪的責(zé)任人，要移送公安或檢察機(jī)關(guān)處理；對(duì)違規(guī)違紀(jì)的責(zé)任人，按管理權(quán)限,依據(jù)情節(jié)輕重，給予其處分或作出組織處理。同時(shí)，銀監(jiān)分局對(duì)其中的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格作出處理。銀監(jiān)分局和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要敦促有商業(yè)賄賂問(wèn)題的部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)和員工向執(zhí)紀(jì)執(zhí)法部門(mén)主動(dòng)交代，對(duì)主動(dòng)交代問(wèn)題并積極退款退物的，可以建議公安、工商行政管理部門(mén)和司法機(jī)關(guān)從輕、減輕或免于處罰。對(duì)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)集體決定的商業(yè)賄賂案件，重點(diǎn)是追究該部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的責(zé)任。要糾正和防止對(duì)商業(yè)賄賂案件查處失之于寬、失之于軟和以罰代紀(jì)、以罰代刑的問(wèn)題。

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