常銀監(jiān)發(fā)〔2009〕25號

政策性銀行常州市分行、各國有商業(yè)銀行常州分行、股份制商業(yè)銀行常州分行（經(jīng)濟緊密區(qū)支行）、江蘇銀行常州分行、中國郵政儲蓄銀行常州市分行、各農(nóng)村中小金融機構：

二○○九年二月九日

第一章 總則

第一條  為進一步加強對轄區(qū)銀行業(yè)金融機構高級管理人員履行職責情況的監(jiān)管，規(guī)范轄區(qū)銀行業(yè)金融機構高級管理人員的經(jīng)營管理行為，促進銀行業(yè)金融機構依法經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機構行政許可事項實施辦法》以及其他金融法律、法規(guī)、規(guī)章，制定本辦法。

第二條  本辦法所稱轄區(qū)銀行業(yè)金融機構高級管理人員，指經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管機構任職資格審核后任職的政策性銀行常州市分行、各國有商業(yè)銀行常州分行、各股份制商業(yè)銀行常州分行、各股份制商業(yè)銀行經(jīng)濟緊密區(qū)常州支行、江蘇銀行常州分行、郵政儲蓄銀行常州市分行、各農(nóng)村中小金融機構等及其分支機構的管理人員。

第三條  常州銀監(jiān)分局負責對轄區(qū)銀行業(yè)金融機構高級管理人員履職行為開展考核工作，考核實行年度考核，每年進行一次，于次年一季度完成上一年度考核工作。

第二章　考核對象

第四條 本辦法考核對象是指考核時任職三個月以上的下列銀行業(yè)金融機構高級管理人員：

（一）政策性銀行和國有商業(yè)銀行二級分行行長、副行長，支行行長、主持工作的支行副行長，國有商業(yè)銀行二級分行風險主管。

（二）股份制商業(yè)銀行一級、二級分行行長、副行長、行長助理，支行行長、主持工作的支行副行長。股份制商業(yè)銀行經(jīng)濟緊密區(qū)支行行長、主持工作的支行副行長。

（三）江蘇銀行常州分行行長、副行長、行長助理，支行行長、主持工作的支行副行長。

（四）郵政儲蓄銀行二級分行行長、副行長，支行行長、主持工作的支行副行長。

（五）農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行董事長、副董事長、執(zhí)行董事、監(jiān)事長、董事會秘書、行長、副行長、首席執(zhí)行官、首席運營官、首席風險控制官、首席技術官、財務總監(jiān)、行長助理、營業(yè)部總經(jīng)理（主任）、總審計師、總會計師、內(nèi)審、財務、風險管理（合規(guī)）部門負責人、支行行長、主持工作的支行副行長。

（六）農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長、副理事長、監(jiān)事長、主任、副主任和營業(yè)部主任；農(nóng)村信用社主任、主持工作的農(nóng)村信用社副主任。

第三章  考核內(nèi)容

第五條 轄區(qū)銀行業(yè)金融機構高級管理人員履職行為考核以高級管理人員所在機構業(yè)務、風險、效益、合規(guī)情況為重點，對被考核對象年度履職結果作出評價，同時對高級管理人員本人工作能力、行為規(guī)范以及在經(jīng)營管理中應當承擔的責任作出評價。

第六條  轄區(qū)銀行業(yè)金融機構高級管理人員履職行為考核包括以下內(nèi)容：

（一）合規(guī)經(jīng)營情況。包括經(jīng)營管理行為是否符合金融法律法規(guī)；內(nèi)外部稽核反映的合規(guī)經(jīng)營問題；年度是否發(fā)生案件及案件處理情況；行政許可事項是否報經(jīng)監(jiān)管部門許可等。

（二）綜合業(yè)務素質(zhì)。包括對國家宏觀經(jīng)濟金融政策和法律法規(guī)的熟悉程度、對有關監(jiān)管制度和政策的熟悉了解程度、對任職機構有關內(nèi)控制度和風險管理制度的熟悉程度等。

（三）風險管理水平。包括參與本行決策管理情況、分管工作完成情況及業(yè)務風險情況等。

1、參與本行決策管理情況。是否根據(jù)監(jiān)管部門和上級行的要求，參與組織建立本行全面風險管理體系，并結合實際不斷改進完善；決策管理行為是否有明確的授權或轉(zhuǎn)授權許可，是否有清晰的報告路線；是否熟悉本機構整體內(nèi)控狀況，知曉本機構風險管理方面存在的主要問題，并具有解決這些問題的清晰思路和具體安排等。

2、分管工作完成情況。高管人員分管部門或機構的年度計劃工作完成情況；分管部門風險控制制度的建立情況；是否全面及時了解和掌握所分管的職能部門和下級機構經(jīng)營管理狀況；是否能夠保證分管的職能部門和下級機構及時貫徹落實監(jiān)管部門和上級行的政策措施、有效監(jiān)督執(zhí)行情況和執(zhí)行效果。

3、資產(chǎn)質(zhì)量情況。不良貸款是否實現(xiàn)雙降或未出現(xiàn)上升情況；不良貸款反映是否真實；表外不良資產(chǎn)和非信貸不良資產(chǎn)是否實現(xiàn)雙降。

4、其他重點考核工作的開展落實情況。常州銀監(jiān)分局制訂頒布的有關考核制度、辦法所提出的目標要求是否得到有效落實，具體參考相關考核評價的結果。

（四）監(jiān)管配合情況。包括對監(jiān)管機構發(fā)出的通知、意見、決議及各項監(jiān)管工作部署是否認真執(zhí)行、落實到位；向監(jiān)管部門報送的報表、報告及有關信息材料是否及時、準確和真實；對監(jiān)管部門開展的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管是否重視和配合；重大事項是否嚴格執(zhí)行報告制度等。

（五）需要考核的其他內(nèi)容。

第七條  地方法人銀行業(yè)金融機構董(理)事、監(jiān)事及高級管理人員履職行為的考核，結合公司治理情況進行。

第八條  常州銀監(jiān)分局對轄區(qū)銀行業(yè)金融機構的風險評級、風險評估和內(nèi)控評價結果作為對高級管理人員履職行為考核的重要參考。

第九條　執(zhí)行轄區(qū)銀行業(yè)協(xié)會制訂的公約和各項制度、參與轄區(qū)銀行業(yè)協(xié)會組織的相關活動等情況將作為轄區(qū)銀行業(yè)金融機構高級管理人員履職行為考核重要參考。

第四章　考核方式

 第十條　年度履職行為考核方式分兩種：即考評方式考核和考試加考評方式考核。

（一）以考評方式考核的高級管理人員

1、對象。取得銀行業(yè)金融機構高級管理人員任職資格（考核時擔任高級管理人員職務三個月以上）的下列人員：轄區(qū)政策性銀行、各國有商業(yè)銀行、各股份制商業(yè)銀行、江蘇銀行、郵政儲蓄銀行一級、二級分行行長、副行長；國有商業(yè)銀行二級分行風險主管；股份制商業(yè)銀行、江蘇銀行二級分行行長助理；農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行的董事長、副董事長、執(zhí)行董事、監(jiān)事長、董事會秘書、行長、副行長、首席執(zhí)行官、首席運營官、首席風險控制官、首席技術官、財務總監(jiān)、行長助理；農(nóng)村信用合作聯(lián)社的理事長、副理事長、監(jiān)事長、主任、副主任。

2、方式。由被考核對象所屬機構提交其個人述職報告（見述職報告樣本），監(jiān)管部門結合日常動態(tài)監(jiān)管及通過其他考核方式所掌握的情況，按照《高級管理人員履職行為考核評分表》（見附表）的內(nèi)容進行綜合測評打分。

（二）以考試加考評方式考核的高級管理人員

1、對象。取得銀行業(yè)金融機構高級管理人員任職資格（考核時擔任高級管理人員職務三個月以上）的下列人員：轄區(qū)政策性銀行、各國有商業(yè)銀行、各股份制商業(yè)銀行、江蘇銀行所屬各支行、各股份制商業(yè)銀行經(jīng)濟緊密區(qū)支行行長和主持工作的支行副行長；郵政儲蓄銀行支行行長和主持工作的支行副行長；農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行內(nèi)審、財務、風險管理（合規(guī)）部門負責人、支行行長和主持工作的支行副行長；各農(nóng)村信用社主任和主持工作的副主任；各農(nóng)村中小金融機構的營業(yè)部負責人等。

2、方式。被考核對象參加由我分局統(tǒng)一組織的書面考試，考試內(nèi)容主要涉及經(jīng)濟、金融法律法規(guī)，考核年度出臺的經(jīng)濟金融相關政策制度及主要行專業(yè)知識等?？荚嚦煽冋伎己朔种档?SPAN lang=EN-US>60%，監(jiān)管部門日常動態(tài)掌握情況占考核分值的40%。

第十一條  轄區(qū)銀行業(yè)金融機構高級管理人員履職行為考核與對其日常動態(tài)管理相結合。銀行業(yè)金融機構高級管理人員的日常動態(tài)管理主要包括：通過非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管收集等掌握的高級管理人員履職行為的各類資料和信息；銀行業(yè)金融機構內(nèi)部考核、考察、內(nèi)審通報、處罰等情況；企業(yè)反映、群眾來信來訪、紀檢部門查處等情況；通過組織對高級管理人員的培訓、考核、考試等了解依法合規(guī)經(jīng)營意識和金融業(yè)務熟悉程度等。

第十二條  履職行為考核要充分運用日常動態(tài)管理掌握的情況，在此基礎上，根據(jù)實際情況和監(jiān)管工作需要采取約見談話、問卷調(diào)查、考試、座談、現(xiàn)場核查等方式進行。同時，綜合被考核人年度述職報告、所屬機構對被考核人的獎懲、民主評議和年度考核結果等情況，形成對被考核人的年度綜合評分。

第五章  考核結果的確定及運用

第十三條  根據(jù)綜合評分結果確定銀行業(yè)金融機構高級管理人員履職行為考核的等級。履職行為考核等級分為四級，60分以下為不稱職、60分（含）－74分為基本稱職、75分（含）－89分為稱職、90分（含）以上為優(yōu)秀。

第十四條  考核結束后，常州銀監(jiān)分局向被考核人所任職的銀行業(yè)金融機構反饋考核結果和整改建議，必要時向其上級機構反饋考核結果和監(jiān)管意見。

第十五條  常州銀監(jiān)分局根據(jù)銀行業(yè)金融機構高級管理人員履職行為考核中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為和存在問題，在確保取證準確、真實的情況下，依據(jù)有關法律、法規(guī)、規(guī)章對高級管理人員采取相應處理措施。

第十六條 常州銀監(jiān)分局將履職行為考核評分表、履職監(jiān)管評價、履職考核考試、履職監(jiān)管談話、處罰情況等納入金融機構高級管理人員任職資格管理個人檔案，并錄入“銀行業(yè)金融機構董事和高級管理人員監(jiān)督管理系統(tǒng)”履職監(jiān)管信息模塊相關欄目。

第六章 附則

第十七條 本辦法與上級監(jiān)管部門規(guī)定不一致的，依照上級規(guī)定。

第十八條 本辦法由常州銀監(jiān)分局負責解釋和修訂。

第十九條　本辦法自發(fā)布之日起實施，原《常州市銀行業(yè)金融機構高級管理人員履職行為考核暫行辦法》（常銀監(jiān)發(fā)〔2006〕28號）同時廢止。

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