常銀監(jiān)辦〔2012〕9號(hào)

2012年是實(shí)施“十二五”規(guī)劃承上啟下的關(guān)鍵之年，尚福林主席在銀監(jiān)會(huì)依法行政工作部署會(huì)議上分析了依法行政、依法監(jiān)管的重要意義，指出了當(dāng)前銀行業(yè)依法行政面臨的諸多挑戰(zhàn)，提出了銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)依法行政工作的主要任務(wù)和加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)的具體要求。為深入貫徹銀監(jiān)會(huì)依法行政工作各項(xiàng)部署，結(jié)合分局“強(qiáng)化有效監(jiān)管和內(nèi)部管理年”活動(dòng)，就2012年分局依法行政工作提出如下意見(jiàn)：

一、牢固樹(shù)立法律意識(shí)，堅(jiān)持依法行政不走樣

銀監(jiān)會(huì)是依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》建立的專司銀行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)，核心任務(wù)是代表國(guó)家對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)依法實(shí)施監(jiān)督管理，因此銀監(jiān)部門的根本職能和核心任務(wù)就是依法行政。只有依法行政才能引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范風(fēng)險(xiǎn)、提高競(jìng)爭(zhēng)能力；只有依法行政才能為銀行業(yè)整體健康有序發(fā)展創(chuàng)造公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境；只有依法行政才能保障銀行業(yè)在金融資源配置中的基礎(chǔ)作用得到充分發(fā)揮，從而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展；只有依法行政才能使存款人、金融消費(fèi)者、被監(jiān)管機(jī)構(gòu)各方的合法權(quán)益都得到有效保護(hù)。因此，要把牢固樹(shù)立法律意識(shí)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的、基礎(chǔ)性的重要工作來(lái)抓，一切工作以依法合規(guī)作為行動(dòng)的基本準(zhǔn)則，以法律法規(guī)和制度規(guī)定為出發(fā)點(diǎn)，全面規(guī)范分局各項(xiàng)對(duì)外監(jiān)管行為和對(duì)內(nèi)管理工作，認(rèn)真把握“有權(quán)必有責(zé)，用權(quán)受監(jiān)督，侵權(quán)要賠償”的法治原則，以“治官”、“治權(quán)”為核心，“用法管權(quán)，依法辦事、靠制度管人”，主動(dòng)杜絕“以權(quán)壓法”、“以言代法”和失職瀆職現(xiàn)象，把行政權(quán)力納入法制化軌道，全面提高分局的公信力和執(zhí)行力，為實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)管奠定良好的基礎(chǔ)。

二、依法履行監(jiān)管職能，保證監(jiān)管工作不偏離

分局歷來(lái)重視依法監(jiān)管，堅(jiān)持監(jiān)管工作“制度先行、再抓落實(shí)”，成立9年來(lái)從未受到被監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的質(zhì)疑，行政復(fù)議和行政訴訟保持零發(fā)生，取得了良好的社會(huì)聲譽(yù)。但對(duì)照銀監(jiān)會(huì)提出的依法行政目標(biāo)及面臨的挑戰(zhàn)，我分局仍在多個(gè)方面存在明顯差距，有待進(jìn)一步加強(qiáng)。一是進(jìn)一步提高立法質(zhì)量，改進(jìn)規(guī)范性文件制定及管理工作。重大規(guī)范性文件制定前要向被監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公眾征求意見(jiàn)或邀請(qǐng)專家咨詢論證，減少規(guī)范性文件內(nèi)容瑕疵，落實(shí)規(guī)范性文件起草部門的規(guī)范性文件備案第一責(zé)任，發(fā)布前向上級(jí)監(jiān)管部門進(jìn)行政策咨詢，及時(shí)向上級(jí)法規(guī)部門申請(qǐng)備案審查。二是進(jìn)一步改進(jìn)監(jiān)管職能配置，完善監(jiān)管構(gòu)架和權(quán)力制衡機(jī)制。要進(jìn)一步探索和研究機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管有效協(xié)調(diào)問(wèn)題，把執(zhí)法評(píng)估檢查工作機(jī)制進(jìn)一步完善起來(lái)，并作為一項(xiàng)基礎(chǔ)性常規(guī)工作來(lái)開(kāi)展，繼續(xù)推進(jìn)開(kāi)展政府信息公開(kāi)，實(shí)現(xiàn)與媒體、公眾的良性互動(dòng)，提高監(jiān)管透明度，提升把握輿情和引導(dǎo)輿論的能力。三是進(jìn)一步規(guī)范監(jiān)管行政執(zhí)法，健全監(jiān)管決策機(jī)制。要進(jìn)一步加強(qiáng)行政許可、行政處罰等工作中的法規(guī)政策尺度把握，以行政執(zhí)法“有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)、違法必究”為標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格執(zhí)法，樹(shù)立監(jiān)管權(quán)威，維護(hù)監(jiān)管形象，同時(shí)將合法性審查納入重大行政決策的必經(jīng)程序，以避免程序瑕疵。四是堅(jiān)持依法履職，全面、正確履行法律賦予的銀行業(yè)監(jiān)管職責(zé)。重點(diǎn)要針對(duì)市場(chǎng)和金融消費(fèi)者最關(guān)心、反映最強(qiáng)烈的問(wèn)題，切實(shí)改善金融服務(wù)，保障金融消費(fèi)者權(quán)益，既不濫用權(quán)力，同時(shí)杜絕行政不作為或消極作為。五是開(kāi)展依法行政方面的實(shí)踐、調(diào)研與創(chuàng)新。以監(jiān)管調(diào)研為手段和載體，總結(jié)分局依法行政方面的成果與經(jīng)驗(yàn)，查找不足與差距，創(chuàng)新工作方法與手段，克服按“老辦法”、“老經(jīng)驗(yàn)”辦事的“老習(xí)慣”，變“法律為我所用”為“我為法律服務(wù)”，探索利用法律手段正確解決矛盾的有效方法。六是繼續(xù)完善律師法律援助制度。與地方司法律師機(jī)構(gòu)開(kāi)展合作，聘請(qǐng)律師顧問(wèn)團(tuán)，對(duì)分局重大行政決策、行政處罰等提供法律咨詢和建議，為分局的日常監(jiān)管及銀行業(yè)維權(quán)提供法律幫助。加強(qiáng)與地方檢察院、法院等司法部門，政府法制辦等執(zhí)法監(jiān)督部門，商業(yè)銀行專職律師之間的溝通交流，取長(zhǎng)補(bǔ)短、學(xué)習(xí)借鑒，努力提高分局執(zhí)法水平。

三、有序規(guī)范內(nèi)部管理，強(qiáng)化制度執(zhí)行不放松

內(nèi)部規(guī)章制度是依法行政在內(nèi)部管理工作中的延續(xù)，凡事“有章可循、按章辦事”才能確保各項(xiàng)工作有序開(kāi)展，始終保持較高的工作效率，最大程度上保證工作質(zhì)量，降低錯(cuò)誤率。近年來(lái)，分局通過(guò)系列專題活動(dòng)持續(xù)強(qiáng)化內(nèi)部管理，2010年的“制度學(xué)習(xí)月”活動(dòng)整理完善了分局制度體系框架，2011年的“干部作風(fēng)建設(shè)落實(shí)年”活動(dòng)著力改進(jìn)了工作作風(fēng)，2012年的“強(qiáng)化有效監(jiān)管和內(nèi)部管理年”活動(dòng)將以加強(qiáng)制度執(zhí)行力為核心，通過(guò)改進(jìn)內(nèi)部管理實(shí)現(xiàn)監(jiān)管有效性的提升。一是加強(qiáng)辦公運(yùn)行制度執(zhí)行力。突出對(duì)保密、督辦、信訪、調(diào)研、宣傳、公開(kāi)等重點(diǎn)制度的貫徹執(zhí)行，嚴(yán)格禁止性規(guī)定和時(shí)限、數(shù)量指標(biāo)的考核，圍繞核心監(jiān)管工作，進(jìn)一步發(fā)揮內(nèi)部管理對(duì)監(jiān)管工作的促進(jìn)作用。二是加強(qiáng)銀行監(jiān)管內(nèi)部操作制度的執(zhí)行力。重點(diǎn)是抓好已有的矩陣式監(jiān)管框架及工作制度、現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管操作制度、行政許可、行政處罰程序制度和監(jiān)管創(chuàng)新制度的貫徹落實(shí)，使得分局的監(jiān)管工作能夠依法合規(guī)、監(jiān)管有效。三是加強(qiáng)組織人事制度的執(zhí)行力。著力對(duì)人事管理、工作考核、職責(zé)分工、勞動(dòng)紀(jì)律、民主集中等制度進(jìn)行再?gòu)?qiáng)調(diào)和再規(guī)范，鞏固上年“干部作風(fēng)建設(shè)落實(shí)年”活動(dòng)取得的成果，為分局中心工作的開(kāi)展提供有力支撐。四是加強(qiáng)精神文明建設(shè)制度執(zhí)行力。進(jìn)一步發(fā)揚(yáng)分局文明單位的先進(jìn)性，以文明單位、學(xué)習(xí)型組織、文明科室、青年文明號(hào)、青年崗位能手等榮譽(yù)稱號(hào)的評(píng)比為手段，促進(jìn)個(gè)人和集體的持續(xù)進(jìn)步和良性競(jìng)爭(zhēng)，保持監(jiān)管隊(duì)伍的生機(jī)與活力。五是加強(qiáng)廉政制度執(zhí)行力。尤其是履職問(wèn)責(zé)制度、廉政紀(jì)律制度要嚴(yán)格貫徹，恪守職業(yè)道德底線，保持廉潔監(jiān)管形象，對(duì)“以權(quán)壓法”、“以言代法”和失職瀆職行為產(chǎn)生有力威懾。

四、持續(xù)開(kāi)展學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高法規(guī)水平不掉隊(duì)